UniImmo: Global

Das Fondsvermögen wird derzeit überwiegend in Gewerbeimmobilien auf den Kontinenten Europa, Amerika und der Region Asien/Pazifik angelegt. Dabei können auch Objekte in Schwellenländern erworben werden. Der Schwerpunkt liegt auf Bürogebäuden, Einzelhandelsobjekten, Hotel-, Logistik- und Wohnimmobilien. Die Gesellschaft wird beim Erwerb von Immobilien sowie im Rahmen der Bestandsverwaltung von Immobilien auch ökologische und/oder soziale Merkmale sowie die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigen. Die Anlagestrategie bezieht sich nicht auf einen Vergleichsmaßstab und verfolgt kein indexgebundenes Ziel, sondern die Anlageentscheidungen werden aktiv auf Basis von aktuellen Immobilien- und Kapitalmarkteinschätzungen getroffen.

 

Die Ausgabe von Fondsanteilen unterliegt einer Zuflusssteuerung und kann jederzeit eingestellt werden. In diesem Fall können Kaufaufträge und die Anlage neuer Sparpläne über die im Verkaufsprospekt angegebenen Vertriebs- und Zahlstellen nicht ausgeführt werden. Ab 2013 gelten neue gesetzliche Regelungen für Anteilrückgaben. Das Gesetz hat Mindesthalte- und Rückgabefristen eingeführt. Anteilrückgabewünsche müssen mittels einer unwiderruflichen Rückgabeerklärung angekündigt werden. Diese Rückgabe ist nach einer sogenannten Mindesthaltefrist von 24 Monaten möglich und muss zwölf Monate vor dem gewünschten Rückgabetermin (Rückgabefrist) erteilt werden.7 Zwischen der unwiderruflichen Rückgabeerklärung des Anlegers und dem Zeitpunkt der Anteilrückgabe kann der Rücknahmepreis Schwankungen unterliegen und somit zum Zeitpunkt der Anteilrückgabe höher oder niedriger ausfallen.

Übersicht

Chancen & Risiken

Ihre Chancen im Einzelnen:

  • Ertragschancen der Immobilienmärkte
  • Risikostreuung und professionelles Fondsmanagement sowie Insolvenzschutz durch Sondervermögen 
  • Teilnahme an den regelmäßigen Erträgen und möglichen Wertsteigerungen einer Immobilienanlage 
  • Teilnahme an den Wachstumschancen von Schwellen- bzw. Entwicklungsländern
  • Möglichkeit der Rückgabe von Fondsanteilen im Rahmen der gesetzlichen Rückgabefristen 
  • Berücksichtigung von nachhaltigen Kriterien in der Anlagepolitik

 

Ihre Risiken im Einzelnen:

  • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiken einzelner Emittenten/Vertragspartner
  • Wechselkursschwankungen Risiken einer Immobilienanlage (zum Beispiel Vermietungsquote, Bewertung, Mietausfall) 
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verluste beziehungsweise Ausfälle bei Anlagen in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern (zum Beispiel aufgrund politischer und rechtlicher Risiken)
  • Befristete Rücknahmeaussetzung im Ausnahmefall sowie Möglichkeit eingeschränkter Handelbarkeit von Vermögensgegenständen, die zu erhöhten Wertschwankungen führen kann 
  • Erhöhte Wertschwankungen aufgrund des Einsatzes bestimmter Techniken (zum Beispiel Kreditaufnahme zur Immobilienfinanzierung)  
  • Abweichung der Anlagepolitik von individuellen Nachhaltigkeitsvorstellungen
Konditionen

Die aktuellen Konditionen und weitere Informationen zu diesem Fonds können Sie auf den Seiten der Union Investment einsehen.

Unsere Verantwortung

Unser Wertesystem - für Sie

Auch das Thema Geldanlage mit allen seinen Produkten beruht auf unserem Wertesystem und dem e-Prinzip. Damit nehmen Sie und wir – und das ist uns besonders wichtig: gemeinsam! – Verantwortung wahr. Beispielsweise möchten wir Ihnen keine Leistungen aufdrängen, die Sie nicht benötigen. Unsere Beraterinnen und Berater haben daher keinen Verkaufsdruck und erhalten keine Provisionen für Abschlüsse. Und wir wollen Geld nicht in Kanäle leiten, in denen es gegen das Wohl der Menschen, der Umwelt und der Wirtschaft arbeitet.

Bitte beachten Sie, dass Sie selbst auch bei unseren Produkten bewusst Verantwortung übernehmen. Das bedeutet, dass auch Sie unsere Unternehmensphilosophie mittragen und unsere Wertekultur sowie das e-Prinzip für Ihre Geschäftstätigkeiten bei uns im Haus gelten. Geschäfte, die dagegen verstoßen, können daher nicht eingegangen werden.

Unsere Kundenberatung bei der Geldanlage und unsere Eigenanlage sind ganz streng nach unserem Wertesystem ausgerichtet. Und unser e-Prinzip dient dazu, dass die Geldanlage Mensch, Umwelt oder Wirtschaft fördert. So nehmen Sie und wir Verantwortung wahr.

FAQ
Welche Kurse der Wertpapiere liegen der Fondspreisberechnung zugrunde?

Zum Zeitpunkt der Preisberechnung wird auf die verfügbaren Kursdaten der einzelnen Wertpapiere zurückgegriffen. Je nach Fondsinhalt und damit betroffenem Marktsegment ergeben sich unterschiedliche Bewertungsgrundlagen. Die Ermittlung der Fondspreise richtet sich generell nach den im Verkaufsprospekt festgelegten Modalitäten, die wiederum den Anforderungen des Kapitalanlagegesetzbuchs (KAGB) entsprechen.

Wie erfolgt die Anteilspreisberechnung eines Investmentfonds?

Der Anteilspreis eines Investmentfonds entspricht dem Rücknahmepreis. Er wird neben dem Ausgabepreis, der den Ausgabeaufschlag enthält börsentäglich von der jeweiligen Verwahrstelle ermittelt und von der Kapitalverwaltungsgesellschaft veröffentlicht. Der Anteilspreis errechnet sich aus der Summe sämtlicher Vermögenswerte des Sondervermögens, dividiert durch die Anzahl der ausgegebenen Anteile.

Neben den jeweiligen Wertpapierkursen fließen auch die zeitanteiligen Dividenden- und Zinserträge sowie Zinsansprüche des Fonds in diese Preisberechnung ein. Also: Der Anteilspreis kommt nicht durch Angebot und Nachfrage zustande, sondern durch Berechnung der Werte, die der Fonds enthält.

Wieso werden manche Fonds erst ein oder zwei Tage später abgerechnet?

Das sogenannte „Forward Pricing“ (= späteres Abrechnen des Auftrages) stellt sicher, dass jeder Anleger dieselben Voraussetzungen für seine Aufträge hat und Informationsvorsprünge nicht genutzt werden können. Ein gut informierter Anleger könnte aus Kursen, die an Börsen ermittelt wurden, die aufgrund der Zeitverschiebung gegenüber Deutschland bereits geschlossen sind (zumeist Anlagemärkte außerhalb Europa), auf die Preisentwicklung des Fonds schließen.

Was ist eine Produktinformation (Pif)?

Union Investment erstellt für jeden Publikumsfonds monatlich eine eigene Produktinformation. Damit erhalten Sie schnell und einfach einen Überblick über die wichtigsten Merkmale des Produkts. Sie finden in der Produktinformation beispielsweise die Anlagestrategie, die Wertentwicklung in der Vergangenheit, die Risikoeinstufung des Fonds sowie die einzelnen Kostenbestandteile.

Was sind die wesentlichen Anlegerinformationen (wAI)?

Der Europäische Gesetzgeber hat 2010 eine Verordnung verabschiedet, nach der die europäischen Investmentgesellschaften verpflichtet sind, die wesentlichen Merkmale ihrer Fonds nach festen Vorgaben darzustellen, um die Transparenz und Vergleichbarkeit zwischen Fonds zu verbessern. Für deutsche Fonds gilt dies seit 1.7.2011, für alle anderen europäischen Fonds galt eine Umstellungsfrist bis zum 30.6.2012.

Diese „wesentliche Anlegerinformation“ (wAI) ersetzt den bisherigen „vereinfachten Verkaufsprospekt“.

Wo finde ich aussagekräftige Produktunterlagen?

Informationen zu unseren Produkten und Fonds sowie Formulare finden Sie im Downloadbereich der Union Investment.

Dort können Sie auch die gesetzlich vorgeschriebenen Verkaufsunterlagen herunterladen.

Bitte wenden Sie sich für eine Beratung und bei Fragen an Ihren Berater oder Ihre Beraterin bei der Evenord-Bank eG-KG.

Für wen sind nachhaltige Geldanlagen empfehlenswert?

Für jeden, der sein Geld entsprechend seiner Wertvorstellungen anlegen möchte. Der Markt der nachhaltigen Geldanlagen bietet heute nahezu alle Produkte an, die es auch im herkömmlichen Bereich gibt.

Was ist der Vorteilnachhaltiger Geldanlagen?

Geldanlagen mit ökologischem, sozialem oder ethischem Anspruch stellen für den Einzelnen und die Gesellschaft einen Mehrwert dar. Sie berücksichtigen neben den - weiterhin wichtigen - finanziellen Aspekten wie Rendite, Sicherheit und Liquidität auch nicht-finanzielle Kriterien wie Ökologie, Ethik und soziale Verantwortung. Auf diese Weise können Menschen in Unternehmen und Projekte investieren, die mit ihren eigenen Lebensgrundsätzen und moralischen Prinzipien übereinstimmen und mit denen sie sich identifizieren können.

Gibt es Aktien-Indizes, die eine Orientierung für nachhaltige Geldanlagen geben?

Die beiden bekanntesten Nachhaltigkeitsindizes sind der Dow Jones Sustainability Index (DJSI) und der Natur-Aktien-Index (NAI). Beide legen unterschiedliche Auswahlkriterien zu Grunde.

Bringt eine nachhaltige Geldanlage weniger Rendite?

Nein. Zahlreiche Studien belegen, dass die Gewinne von Unternehmen mit einem effizienten Umweltmanagement nicht niedriger ausfallen müssen als die vergleichbarer "konventioneller" Unternehmen. Die Kursenachhaltiger Aktien und Investmentfonds entwickeln sich insgesamt gesehen nicht schlechter als die ihrer konventionellen Pendants. Etliche Aktien-Indizes im Bereich nachhaltige Geldanlagen weisen sogar eine bessere Entwicklung auf als entsprechende konventionelle Indizes.

Rechtlicher Hinweis

Dies ist eine Werbeinformation und ersetzt keine Anlageberatung. Bitte beachten Sie unseren unten angebrachten Hinweis zu Risiken von Anlageprodukten.

Wichtiger Hinweis zu Risiken von Anlageprodukten
Bei der vorliegenden Information handelt es sich um eine Werbemitteilung i.S.d. § 31 Abs. 2 S. 1 WpHG. Sie dient lediglich der allgemeinen, unverbindlichen Information für den Vertrieb innerhalb der Bundesrepublik Deutschland und stellt weder eine Anlageberatung noch eine Finanzanalyse dar. Des Weiteren stellt sie weder ein Angebot, noch eine direkte oder indirekte Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren, Investmentfondsanteilen, Derivaten, etc. dar. Die Geeignetheit der genannten Produkte muss jeder Anleger auf Basis eigener Prüfung gegebenenfalls unter Hinzuziehung qualifizierter Berater klären. Hinsichtlich der steuerlichen Auswirkungen sollte der Anleger im Vorfeld einen Steuerberater konsultieren. Diese Werbemitteilung ersetzt insbesondere nicht die Lektüre der Vertrags- und Verkaufsunterlagen, wie etwa "Basisinformationen über Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen". Vorübergehende Wertverluste können jederzeit eintreten, aber auch darüber hinausgehende Wertverluste bis zum Totalverlust sind möglich.